Как заблокировать карту Монобанка – причины блокировок
В нынешнее время, следить за своими счетами и операциями приходится намного пристальнее. Так же следует быть осторожным с подписками и онлайн-сервисами, которые требуют привязки вашей банковской карты.
Так же не следует заниматься сомнительными финансовыми операциями и махинациями с онлайн-валютой и криптовалютой. Это так же может привести к блокировкам, только уже со стороны банка, разберем детальнее.
Виды блокировки карт в Монобанке
Блокировка карты Монобанк обычно бывает двух видов:
- Блокировка карты по инициативе клиента
- Блокировка счетов и карт по инициативе банка или исполнительных служб
По инициативе клиента можно заблокировать карту Моно в случае утери или кражи и подозрений в ее мошенническом использовании.
В таких случаях клиент может самостоятельно поставить блок, а после решения всех вопросов снять блокировку с карты, следуя определенным инструкциям.
Так же карта может быть заморожена представителями Monobank по различным причинам, включая подозрение в несанкционированном использовании, нарушении условий и законодательства Украины.
Как самостоятельно заблокировать карту Mono
Клиент Монобанка может самостоятельно в любое время заблокировать любую из имеющихся у него пластиковых карт в 1 клик в мобильном приложении.
Для этого достаточно выбрать нужную карту в приложении у которой есть пластиковый аналог:
- Зайти в меню карты (сделать свайп влево находясь на главном экране)
- Выбрать пункт «Заблокировать карту»
После чего, визуально карточка сверху будет закрыта – это означает, что все сработало и пластиковой картой воспользоваться не удастся.
Важно! Такой способ блокировки будет работать только на все операции для пластикового аналога вашей карты. При этом пользоваться оплатами и переводами в приложении monobank и делать операции через google pay / apple pay можно.
Такую блокировку клиент может отменить в любое время. Достаточно зайти в приложение, меню карты, на изображении карты или среди пунктов нажать на «Разблокировать карту» и пластиком снова можно пользоваться.
Причины блокировки со стороны банка
Начнем с того, что согласно постановлениям Национального банка Украины (НБУ) № 162, 164 от 29.07.2022 — любые денежные переводы могут быть подвергнуты проверке (финмониторинг), а для подтверждения источника прибыли необходимо предоставить соответствующие документы.
Это только в том случае, если к вам поступил запрос от сотрудников банка и счета заморожены.
Самая распространенная причина блокировок на сегодня, именно от финмониторинга. Сюда же относятся схемы p2p-переводов c участием криптовалютных обменов. Или получение множества переводов на карту от третих лиц (за товары, услуги) без оформленного ФЛП или НПД, что тянет за собой дополнительную ответственность по неуплате налогов.
Важно! Любой платеж может быть подвергнут проверке.
Таким типом блокировки счетов в Монобанке клиент не может управлять. Если подобное случилось, необходимо связаться со службой поддержки или написать сотрудникам соответствующего отдела на e-mail:
Для разблокировки, сотрудники банка скорее всего потребуют документы, которые подтверждают происхождение денежных средств и их законность.
В финансовых документах должны быть указаны сумма прибыли, период времени, в который были получены средства, назначение средств и плательщик.
Важно! Банки не принимают фотографии выписок с лицевых счетов платежных систем, криптовалютных бирж и брокерских компаний.
Для предоставления отчетов и финансовой активности по счетам и картам в Монобанке, которые подтверждают происхождение средств, достаточно открыть monobank, перейдите в Настройки профиля – Документы – внизу выбрать Финансовые документы, после чего нажать на нужный тип отчетности и загрузить Файлы.
Блокировка счетов по решению административного органа
Суд может принять решение о принудительном изъятии средств за неуплату коммунальных платежей, алиментов, дорожных штрафов и т. д. Соответствующее постановление передает в суд департамент государственной исполнительной службы за соответствующее нарушение.
Клиенты Mono могут отслеживать штрафы ПДД автоматически в приложении. Сервис работает 24/7 и является бесплатным. Можно привязать не только свое транспортное средство.
В этом случае денежные средства клиента будут заморожены, а счета заблокированы до оплаты штрафа или задолженности.
Проверить, есть ли у вас долг перед государством, можно в реестре должников на государственном сайте:
На портале необходимо ввести имя, фамилию, отчество и дату рождения, или персональный налоговый номер. Затем выбрать категорию взыскания, под которую можете подпадать и нажать «Поиск».
Важно! Блокировка от исполнительной службы спадет, когда будет оплачена полная сумма штрафа, или он будет оспорен и отменен в судебном процессе.
Заблокировали счет за «Нетипичные операции»
Банк Моно может заблокировать определенную карту (счет) по которой была замечена «нетипичная активность» клиента.
Нетипичные финансовые операции – это то на что сейчас банки усиленно обращают внимание. К ним относятся нехарактерные клиенту платежи, переводы и траты, которые явно выделяются из составленного клиентского профиля за предыдущие периоды пользования счетами.
Например, внезапная покупка на большую сумму, или пополнение карты через онлайн сервис / терминал на сумму в разы большую чем за длительный период ранее, и пр.
Блокировку счета в Монобанке за нетипичную активность довольно просто снять. Достаточно написать в службу заботы банка, или ответить на звонок банковского сотрудника и подтвердить, что вы осознанно сделали финансовую операцию и словесно подтвердить ее необходимость.
Блокировка счетов за неявку в ТЦК и СП
Сразу хотим заверить, что все подобные новости, посты в ТГ-каналах и «полеты фантазий» некоторых народных депутатов Украины о блокировке счетов в банках тем, кто не явился обновить данные в ТЦК – фейк!
Никаких подобных санкций относительно военнобязанных, которые не явились актуализировать данные в центрах комплектования не применяется.
Об этом в открытую заявил Олег Гороховский (сооснователь monobank).
